Compartilhamento de indícios de fraudes: Atividades de clientes

1) Pergunta:

Atividades dos clientes que serão compartilhadas por meio de sistema eletrônico

2) Resposta:

As instituições que compartilham dados e informações sobre indícios de fraudes devem registrar em sistema eletrônico dados e informações das seguintes atividades:

a) abertura de conta de depósitos ou de conta de pagamento;

b) prestação de serviço de pagamento, envolvendo:

• transferência entre contas na própria instituição;
• transferência eletrônica disponível (TED);
• transações de pagamento com emprego de cheque;
• transações de pagamento instantâneo (Pix);
• transferência por meio de documento de crédito (Doc);
• boletos de pagamento; e
• saques de recursos em espécie

c) manutenção de conta de depósitos ou de conta de pagamento; e

d) contratação de operação de crédito.