Compartilhamento de indícios de fraudes: Consulta por instituições

1) Pergunta:

Consulta por instituições, de dados e informações de clientes sobre indícios de fraude

2) Resposta:

Cada instituição é responsável pela utilização dos dados e das informações por elas obtidos em consulta ao sistema eletrônico e pela preservação do sigilo de tais dados.

A finalidade dessas consultas é subsidiar a realização de procedimentos e controles para prevenção de fraudes realizados pela instituição, os quais devem, inclusive, estar em conformidade com outras normas em vigor, entre elas: as Resoluções BCB nº 85, 142 e 147, todas de 2021; e as Resoluções CMN nº 4.753, de 2019, bem como 4.893 e 4.949, ambas de 2021.